Inhaltsverzeichnis
- Definieren Sie Die Wesentlichen Liquiditätsanforderungen
- Was Macht Eine Treasury-Management-Software?
Machen Sie regelmäßig eine Bestandsaufnahme Ihres Cashflows und Ihrer Liquidität, um Problemen vorzubeugen. Besteht die Möglichkeit, dass Sie Ihre Gehaltsabrechnung nicht durchführen oder eine unerwartete Rechnung nicht bezahlen können? „Es kommt darauf an, zu verstehen, welche tatsächlichen Risiken in Ihrem Unternehmen bestehen“, sagt Sweatt. Überprüfen und validieren Sie die prognostizierten Cashflows, indem Sie sie mit den tatsächlichen Werten vergleichen, um die Prognosegenauigkeit zu ermitteln. Verwaltung von Bargeld, Liquidität, Investitionsrisiken und Hedge Accounting für mittlere bis große Unternehmen. Unsere Finanzberater entwickeln Lösungen für strategische Anlageansätze, professionelles Portfoliomanagement und ein breites Spektrum an Vermögensverwaltungsdienstleistungen.
- Auch ein Geschäftskredit kann im Notfall eine wichtige Finanzierungsquelle sein.
- Vertrauen Sie auf eine branchenunabhängige Controlling-Software, die alle Aspekte der Unternehmensplanung abdeckt.
- Bewerten Sie die geeignete Cash-Pooling-Struktur basierend auf den Anforderungen Ihres Unternehmens und identifizieren Sie das zentrale Cash-Pool-Konto und die Nebenkonten.
- TMS unterstützt Unternehmen bei der Verwaltung des Bargelds und der Liquidität, die zur Bezahlung von Mitarbeitern, Lieferanten und Aktionären erforderlich sind.
Als weltweit führendes Unternehmen liefern wir strategische Beratung und Lösungen, einschließlich Kapitalbeschaffung, Risikomanagement und Handelsfinanzierungsdienstleistungen für Unternehmen, Institutionen und Regierungen. SAP ist ein deutscher Softwarekonzern, der Unternehmenssoftware entwickelt. Das Unternehmen ist vor allem für seine ERP-Software bekannt und gilt als das weltweit größte der Branche. SAP hat eine integrierte Treasury- und Cash-Management-Lösung auf der S/4HANA-Plattform, der ERP-Plattform des Unternehmens für Unternehmen, aufgebaut.
Mit der Kreditgenehmigung können überschüssige Mittel dazu beitragen, Guthaben auf Kreditlinien oder Kreditkarten zurückzuzahlen. Erstellen Sie Pooling-Vereinbarungen, die die Bedingungen der Pooling-Vereinbarung festlegen, einschließlich der Mittelzuweisung und Zinsberechnung. Verhandeln Sie günstige Zahlungsbedingungen mit Lieferanten, nutzen Sie Rabatte bei vorzeitiger Zahlung und optimieren Sie Zahlungspläne.
Unsere Prognose hilft Ihnen, Lücken zu erkennen und diese bei Bedarf zu schließen. Beantragen Sie eine Betriebsmittelkreditlinie und eine Kreditkarte, um Ihren kurzfristigen Finanzierungsbedarf zu decken. Mit Hunderten von Bank- und Kreditgenossenschaftsnutzern – Tendenz steigend – kann Ihr Institut von den Best Practices der Branche profitieren. Profitieren Sie von Tausenden von Prüfungszyklen, einer gründlichen Berichterstattung und einer robusten Dokumentation der Notfallrichtlinien. Was würde es für Ihr Institut bedeuten, seine Risikobereitschaft über Ihre Richtliniengrenzen hinaus zu steuern?
Der nächste Schritt besteht darin, die richtige Asset-Allokationsstrategie zu wählen, die am besten dadurch erreicht wird, dass Sie Ihr Vermögen so verwalten, dass es mehr Erträge bringt. Wenn Sie Ihre Liquiditätsplanung richtig durchgeführt haben, können Sie Ihre Risikotoleranz besser einschätzen und wissen, wie viel und welche Art von Risiko Sie eingehen können. Eine Treasury-Lösung lässt sich in ERP, Buchhaltungssoftware, Bankkonten, Handelsplattformen und mehr integrieren. Mit Corporate Planner Cash behalten Sie den Überblick über Ihre offenen Posten. Beim Cash-Pooling gibt die Lösung Empfehlungen zur Optimierung von Zinsen und Skonti ab – entweder für einzelne Unternehmen oder für die gesamte Gruppe.
Treasury-Software soll Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Finanzen und ihres Cashflows unterstützen. Es kann in andere Arten von Software integriert werden, um Finanzprozesse zu rationalisieren, die Datengenauigkeit zu verbessern und die Berichterstellung zu automatisieren. Buchhaltungssysteme stellen Aufzeichnungen von Transaktionen bereit, die zur Abstimmung und Analyse in das Treasury-System importiert werden können. ERP-Lösungen liefern Daten zu Produktionskosten und Lagerbeständen, die häufig zur Überwachung der Liquidität erforderlich sind.
Definieren Sie Die Wesentlichen Liquiditätsanforderungen
Im Gegensatz dazu konzentriert sich das Cash Management auf den täglichen Umgang mit Bargeld, einschließlich Aktivitäten wie Bargeldeinzug, -auszahlung, Pooling und Positionierung. Als Instrument des Risikomanagements soll Ihnen eine solide Liquiditätsplanung die Nutzung hervorragender Möglichkeiten, etwa von Immobilien oder Finanzanlagen, ermöglichen. Möglicherweise können Sie Gelegenheiten nutzen, die Sie nicht verpassen möchten, wenn Sie schnellen und ununterbrochenen Zugriff auf diese Vermögenswerte haben. Anaplan ist hochgradig anpassbar an Ihre Geschäftsanforderungen und lässt sich schnell bereitstellen. Es ermöglicht Ihnen, Ihre Debitoren- und Kreditorensalden abzuwickeln, Ihren Arbeitsablauf zu verwalten und zu verstehen, wie bestimmte Maßnahmen Ihr Betriebskapital verbessern und sich auf Ihren Cashflow auswirken.
Der ROI für das benutzerdefinierte Treasury-Management-System kann bis zu 280 % erreichen. Die durchschnittliche Amortisationszeit einer solchen Lösung beträgt etwa 5 Monate. Realiti ermöglicht fortschrittlichen Organisationen in der Finanzdienstleistungsbranche, bei Banken und globalen Unternehmen die Überwachung von Intraday-Aktivitäten und -Anleitungen bei gleichzeitiger Einhaltung der Compliance. Mit über 50.000 Technologen in 21 globalen Technologiezentren auf der ganzen Welt entwerfen, bauen und implementieren wir Technologien, die Lösungen ermöglichen, die die Finanzdienstleistungsbranche und darüber hinaus verändern. Die integrierte Cashflow-Intelligenz von CCH Tagetik hilft Ihnen, sich auf den kurz-, mittel- und langfristigen Bargeldbedarf vorzubereiten. Salient CRGT mit Hauptsitz in Fairfax bietet Appix Cash an, eine Cash-Management-Anwendung für Wire Desks, Treasuries und Kapitalmärkte.
Eine genaue Planung verringert die Wahrscheinlichkeit, dass Vermögenswerte liquiditätsplan software zu einem ungünstigen Markt oder mit erheblichen Kosteneinbußen verkauft werden müssen. Erwägen Sie längerfristige finanzielle Ziele oder Projekte, die Liquidität erfordern, wie z. Eine detaillierte Planung hilft bei der Identifizierung eingehender Liquiditätsereignisse wie Pensionsvermögen, Unternehmensbeteiligungspläne, Versicherungspolicen und Erbschaften. Um erweiterte Analysen und Berichte zu Finanzdaten für verschiedene Treasury-Aktivitäten zu ermöglichen.
Ein Gespräch mit einem Experten kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, wie viel Bargeld Sie im Notfall zur Hand haben müssen. Der nächste Schritt besteht darin, die Liquidität jeder Einnahmequelle, die wir als Vermögenswerte bezeichnen, zu kategorisieren. Bewerten Sie den Prozess, die Leichtigkeit und die Kosten der Liquidation jedes Vermögenswerts. Ist eine direkte Online-Abwicklung möglich oder benötigen Sie einen Mitunterzeichner bei der Bank? Prüfen Sie, ob Vermögenswerte als Sicherheit für die schnelle und kostengünstige Aufnahme von Liquidität verwendet werden können.
Mit robusten Berechnungsfunktionen und In-Memory-Leistung können Sie das gesamte Hauptbuch schnell importieren und analysieren und so mit einer feineren Granularitätsebene arbeiten, z. Als Schlüsselelement der Cashflow-Analyse nutzt die Finanzabteilung die Cashflow-Rechnung, die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung, um Cashflows zu analysieren und Liquidität, Rentabilität und Zahlungsfähigkeit zu beurteilen. Treasury-Management-Software wird von Finanzmanagern und Buchhaltern zur Überwachung der Liquidität eingesetzt – der Fähigkeit, Vermögenswerte in Bargeld umzuwandeln, um finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. Eigentümer und Führungskräfte nutzen Treasury-Dashboards und -Berichte, um die Finanzstrategie des Unternehmens zu steuern und Finanzinformationen mit Investoren, Vorstandsmitgliedern und Geschäftspartnern zu teilen.
Was Macht Eine Treasury-Management-Software?
Die Software ist so konzipiert, dass sie Daten aus mehreren Quellen wie Bankkonten, Kreditkarten oder Kreditkonten sammelt. Anschließend verwendet sie fortschrittliche Algorithmen, um diese Transaktionen genau zu verarbeiten und so bessere Einblicke in Ausgabentrends und andere Muster zu erhalten. Das System meldet dann auf organisierte Weise zurück, sodass Benutzer jederzeit Zugriff auf leicht verständliche Informationen über ihre Finanzen haben. Cashflow-Prognosen sind ein unglaubliches Hilfsmittel, um zu verstehen, wie viel Bargeld zu einem bestimmten Zeitpunkt vorhanden sein wird, und um Ihren zukünftigen Bargeldbedarf zu ermitteln.
Treasury-Management-Software
Liquidity360° ermöglicht maßgeschneiderte idiosynkratische und systemische Szenariotests. Einfache, einseitige Eingaben von Annahmen machen den Prozess der Szenarioanalyse einfach und dennoch umfassend. Benutzer können jeden Stresstest durch ein Sanierungsszenario ergänzen, das durch einen Notfallfinanzierungsplan unterstützt wird. Sie benötigen eine Treasury-Software, die die Einhaltung spezifischer lokaler Vorschriften in den Regionen gewährleistet, in denen Ihr Unternehmen tätig ist. Sie benötigen eine Treasury-Lösung, die individuelle Berechnungen des finanziellen Risikos und des beizulegenden Zeitwerts oder spezifische Funktionen bietet, z. Maschinelles Lernen nutzt historische Transaktionen, um Abwicklungszeiten und Ausfallwahrscheinlichkeiten vorherzusagen.
Im Gegensatz dazu stellt ein ordnungsgemäßes Liquiditätsmanagement sicher, dass ein Unternehmen über genügend Liquidität aus Forderungen, Bargeld oder Kreditkapazität verfügt, um Rechnungen zu bezahlen. Darüber hinaus können beide Techniken durch die unten beschriebenen fünf Säulen des Cash- und Liquiditätsmanagements umgesetzt werden. „Das manuelle Erstellen von Cashflow-Prognosen ist sehr zeitaufwändig und kann eine Menge vorausschauender Vermutungen erfordern; dadurch entsteht Spielraum für Fehler. Centime erstellt eine fortlaufendere, genauere Cashflow-Prognose, auf die wir vertrauen können.“
Intraday-Prognosen ermöglichen eine frühzeitige Warnung vor Problemen und Spitzen beim Intraday-Liquiditätsverbrauch. Erstellen Sie eine Zahlungsstrategie, die die Liquidität intelligent bewegt und durch fortschrittliche Echtzeit-Währungsoptimierung und globale Konnektivität mehr Wert aus Ihrem Bargeld erschließt. Wir betreuen die weltweit größten Firmenkunden und institutionellen Anleger und unterstützen den gesamten Investitionszyklus mit marktführenden Research-, Analyse-, Ausführungs- und Anlegerdienstleistungen.